После введения массовых санкций против России основной сложностью для экспортёров стало не производство, а получение оплаты за свою продукцию. Зарубежные партнёры не могут напрямую перевести деньги на счета российских компаний из-за отключения большинства российских банков от системы SWIFT.
Проблема возникает не только с оплатой, но и с возвратом валютной выручки. Как действовать российским компаниям в данной ситуации? Ответ — через платёжных агентов. Генеральный директор компании «ВЭД-Мастер» Шаген Григорян рассказал, как платёжные агенты сегодня стали для экспортёров главными союзниками.
Роль платёжных агентов для российских экспортёров сегодня
Платёжные агенты превратились в ключевых проводников между российскими экспортёрами и зарубежными покупателями. Их роль — получить оплату из-за рубежа на свой иностранный счёт, а затем перевести эквивалентную сумму в рублях российскому экспортёру. По сути, платёжный агент — это альтернативный мост между рынками, позволяющий обойти как прямые банковские блокировки, так и сложности, связанные с валютным контролем.
Для многих агентов экспортные операции — не только сервис для бизнеса, но и способ наполнить свои зарубежные счета валютой, которая затем используется для оплаты по импортным контрактам или для других нужд российских компаний за рубежом.
Как работает схема экспорта с участием платежного агента?
1. Договор
Российский экспортёр и зарубежный покупатель заключают контракт на поставку продукции (например, зерна или металла).
2. Деньги покупателя попадают к агенту
Покупатель вместо того, чтобы платить напрямую российскому экспортёру, переводит валюту (например, доллары, юани и пр.) на счёт компании-платёжного агента за рубежом — как правило, в таких юрисдикциях, как ОАЭ, Китай, Турция.
3. Платёжный агент переводит рубли экспортёру в РФ
Платёжный агент, получив оплату из-за рубежа, переводит рубли на счёт экспортёра внутри России.
Документально часто происходит зачёт встречных требований либо сделка оформляется как купля-продажа валютной выручки.
Возврат валютной выручки: почему это важно и что об этом говорит закон
Репатриация валютной выручки — это обязательство вернуть поступившие от экспорта средства в Россию. Процедура регулируется Федеральным законом № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». В отдельных случаях (например, по сырьевым контрактам) требования особенно жёсткие: иногда не менее 80% выручки должно быть репатриировано.
В 2025 году для крупнейших экспортёров установлены новые сроки зачисления валютной выручки — они зависят от даты заключения экспортного контракта:
Для контрактов, подписанных после 25 мая 2025 года, не менее 40% валютной выручки должно быть зачислено на банковский счёт в течение 120 календарных дней с момента отгрузки товара, выполнения работ или оказания услуг. До 25 мая этот срок был в два раза короче.
Важный нюанс: продажа валюты начинается не по истечении полного срока репатриации, а параллельно. Первые 25% поступившей валютной выручки компания обязана продать в течение месяца с момента зачисления средств. Остальные поступления должны быть реализованы в течение двух недель после их поступления на счёт.
Нарушение установленных сроков приводит к серьёзным последствиям: компания будет оштрафована.
Работа через платёжных агентов
Ключевой вопрос для экспортёра — как выполнить требование по возврату валютной выручки, чтобы не нарушить российское валютное законодательство. И вот тут платёжный агент является и юридическим, и фактическим посредником, доводя сделку до конца даже в ситуации, когда зарубежные банковские переводы не проходят напрямую.
Плюсами для экспортёров становятся скорость и дешевизна (комиссии некоторых агентов на экспорт до 4 раз ниже, чем на импорт).
Минус — агентская схема не всегда гарантирует однозначное соблюдение норм валютного законодательства.
В какие страны чаще всего уходят российские товары?
Самые популярные страны для российского экспорта — Китай, Индия, страны MENA (особенно Объединённые Арабские Эмираты — важный хаб), а также Турция. Эмираты часто используют как транзитную юрисдикцию: через них проходят платежи, даже если конечный поставщик в Африке, Азии или Европе.
Кто, если не платёжный агент?
Альтернативные решения есть, но их гибкость и надёжность — под вопросом.
- Оставшиеся открытые каналы банковских переводов (например, через государственные банки в отдельных регионах Китая, в ряде стран СНГ и т.д.). Это работает все реже — банки неохотно проводят такие платежи из-за опасений вторичных санкций.
- Валютный неттинг (взаимозачет). Если между РФ и страной-партнёром существуют взаимные денежные потоки, компании иногда просто взаимозачитывают обязательства по курсу.
- Переводы в наличной валюте. Иногда (например, в работе с Ираном или Афганистаном) платежи проходят наличкой в чемоданах. Крайне рискованный и потенциально незаконный способ.
- ● В некоторых случаях могут использовать криптовалюту.
Выводы
Платёжные агенты сегодня — жизненно важный инструмент для российских экспортёров, которым нужно быстро, безопасно и минимально затратно получить оплату из-за рубежа. Кроме того, агенты стали реальным инструментом для возврата валютной выручки в Россию в условиях санкций. Схема легальна, но требует знаний, тщательного подбора контрагента и грамотного оформления документов.
Экспортные операции сегодня в России — это постоянный поиск баланса между скоростью, безопасностью и разумными издержками. А платёжные агенты — основной инструмент для достижения этого баланса.
